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原创中国经济筑底,楼市夜壶歇业、股市回调!我们该怎么办?

2020-11-27来源:未知阅读: 0

原标题:中国经济筑底,楼市夜壶歇业、股市回调!我们该怎么办?

摘要:想大赚的朋友不该玩房子(欢迎关注杠杆游戏)

原创中国经济筑底,楼市夜壶歇业、股市回调!我们该怎么办?

撰文|张银银&编辑|欣欣然

一个令人欣喜的消息,二季度我国经济回正。

另一边,深圳调控加码,股市冲高后又回调。

这两组消息合一起看,是不是感觉很乱,不知道房地产驶向何方,也会怀疑牛市到底还有没有?

如何看待当下,下半年又会怎么走?房地产、股市到底还可以玩吗?

原创中国经济筑底,楼市夜壶歇业、股市回调!我们该怎么办?

1、中国经济筑底,是最好的消息

7月16日,国统局发布我国经济半年报。杠杆游戏认真看完了宏观经济指标、工业、固投、房地产、规上工业、消费、能源等多组数据。

就一个感受,我国经济筑底,真的实现。

熟悉我的杆友都知道,我不喜吹多、吹牛,但我确实为经济可以筑底感到高兴。因为只有结束惊恐,各项政策、玩法才能恢复正常,走出危机模式,才能考虑如何振兴需要振兴的产业,而不是仰仗夜壶。

宏观指标显示,上半年我国经济先降后升,二季度经济增长由负转正。

初步核算,上半年国内生产总值456614亿元,按可比价格计算,同比下降1.6%。

原创中国经济筑底,楼市夜壶歇业、股市回调!我们该怎么办?

2020年世界经济展望 制图|21(特此感谢)

去年同期,初步核算时是450933亿元,同比增长6.3%,之后核算则为460636.7亿元。所以,有的媒体会说经济上半年名义还是增长了,只是考虑到物价等之后,实际增速为负。

这是小事,真正值得关注的是,2020年一季度同比下降6.8%,二季度增长3.2%。

非常难得。

如上图,可以确定,我国经济今年相对世界,率先走出来是可能的。

这是各项政策、全国各行各业一起努力的结果。比如,央行很拼。2020年6月末,广义货币(M2)余额213.49万亿元,同比增长11.1%。

上半年人民币贷款增加12.09万亿元,同比多增2.42万亿元。

然后,LPR(贷款市场报价利率)也曾发力很大。

当然了,直接后果是大类资产价格起来了。股市、楼市最为明显,下文会写。

先不管这些,中国经济筑底,这是最重要的判断,一切的经济、货币政策,都将在此基础上进行深化或者微调。

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2、房地产是中国经济上半年最亮的星。

按照国统局的数据,1-6月,全国房地产开发投资62780亿元,同比增长1.9%, 1-5月为下降0.3%。

其中,住宅投资46350亿元,增长2.6%,增速比1-5月提高2.6个百分点。

虽然新开工面积依旧没有回正,但1-6月,房地产开发企业房屋施工面积792721万平米,同比增长2.6%,增速比1-5月提高0.3个百分点。

其中,住宅施工面积558776万平米,增长3.8%。

帅不帅你说了算,杠杆游戏不说话。

然后我们看看开发商的热情,1-6月,房地产开发企业土地购置面积7965万平米,同比下降0.9%,降幅比1-5月份收窄7.2个百分点。

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虽然购置面积还是略微下降,但忽略不计,且是在2、3月份完全停滞的情况下实现的。

土地成交价款4036亿元,增长5.9%,增速回落1.2个百分点。

然后看销售情况。

1-6月,商品房销售面积69404万平米,同比下降8.4%,降幅比1-5份收窄3.9个百分点。

其中,住宅销售面积下降7.6%。

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商品房销售额66895亿元,下降5.4%,降幅比1-5月收窄5.2个百分点。

其中,住宅销售额下降2.8%。

把两组数据放一起看,就会明白,价格平均依旧微涨。

在近2个月少数城市的带动效应下,6月,国房景气指数为99.85,比5月提高0.50点。

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3、7月LPR(贷款市场报价利率)降不降,大概又难说了,楼市夜壶暂时歇业

不久前,央行召开了货币政策委员会二季度例会。

当时杠杆游戏有写文章,《房地产这个夜壶还用吗?央行开了个会,透露微妙信息!》(6月29日)。

央行当时就明确说,“各类经济指标出现边际改善”。

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不要小看这个改善。

问题来了,经济在回稳和改善,那么房地产这个夜壶还用吗?6月时,杠杆游戏就判断说,楼市小周期进入后半程,如今兑现。

同时,央行货币政策委员会2020年二季度例会通稿明确说“坚持总量政策适度”,还说“(货币政策)可持续发展放到更加突出的位置”,“提高政策的‘直达性'”。

这次说“可持续发展”,那就不会洪水滔天。类似的话,我国金融监管主要领导此前都说过了,详见杠杆游戏所写《国常会、陆家嘴接连发声!楼市股市新信号》(6月18日)。

在这篇文章中,我写了,金融监管领导说要珍惜正常的货币政策环境。

因此,下一步降息的节奏可能会放慢,比如5、6月LPR都没调整,7月20日又将是LPR调整的日子,说不定又黄了。

其实道理不难理解,我一直说,流动性、资金可得性,比利率更重要。有钱,哪怕利率略高不会死,没钱才会搞死人。

资金最宽松时候过去,整体今年肯定是宽松哈,调控升级,夜壶暂时休息一下。

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4、炒是不可能、不可以的,想大赚的朋友不该玩房子

既然经济筑底,楼市夜壶已经用罢,股市又掀起了点高潮——尽管回调。调控嘛,该趋严了,深圳最新调控加码即最直接信号。

详见杠杆游戏7月15日的分析,《深圳出手!炒房的团灭!背后隐藏了一个不好的迹象》。

读懂“房住不炒”的核心,一定要吃透楼市小波段调控法套路。这个玩法,是杠杆游戏2年前总结的。

2018年如此,2019年如此,2020年依旧如此。

小波段调控法的意思就是,当年会有一个季度,最多2个季度的诱多。开发商、地方在这个周期内适当玩,中央不干预,央行其实为了经济也是“配合”的。

但是因为周期时间太短,在限售背景下,此前达到可售出交易年限的二手房,可以套现离场;而新入场的朋友,就算买的是价格倒挂的房子,离落袋为安,其实还有2、3年时间,少数城市会更长。

比如这次深圳,加码到5年。

3-6个月的小波段放松,在政策、货币、媒体氛围,达到交易时间的二手房溢利离场刺激下,房地产又会给人赚钱十足的诱惑感。

只是很抱歉,这1、2个季度后,门又会关闭。以调控升级收场。

以保值、投资为目的的买房朋友,大体量的资金实际沉淀进了房地产,支持了我国经济和就业。

其实,也只有昂贵的房子,才能快速实现稳经济的目标,夜壶真的好用。

但资金、经济、就业获得沉淀后,和股市一样,限售期、涨幅都是受控制的。等2、3年之后,总回报给你20-30%左右,除掉各项成本,因为杠杆效应,年均6-10%左右的回报,大概就是这样。

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2007-2019年大类资产收益率 图表来源|choice数据(特此感谢)

这个总的投资回报空间,到底算大还是小,杆友自己掂量。

反正在我看来,领导就是这么想的:大家不要想着暴利。

炒是不可能、不可以的,这几年都不可以。

如果需要更高的投资回报,该玩什么?其实这2年股市都有一个行情,只要抓住了,年20%一点不难。

但是呢,股市不适合90%的朋友。10赌9输。

很多朋友可能会觉得,太难了,我们国家稳健的投资回报产品缺乏。其实不是这样,我们各种金融玩法简直是太多,金融的“创新”已经超越欧美。

另外,6%的回报,在美国那是很好很好的事情了。但是在我们这里,大家不满足。

一是,物价、房价、社会保障体系,没法给人安全感;

二是,很多朋友,好像真的太聪明、太喜欢投机了。

回报太低的话,大家觉得没劲。杠杆游戏只能祝大家发财。

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